邮储银行天津滨海新区新港支行识破“老邻居帮开户”骗局
来源: 天津网  作者:  编辑:李松达  2021-08-25 17:28:22

“我每个月就靠两千多元的养老金生活,本想把省下的钱存到卡里,多亏你们的及时提醒,要不然钱没了,还摊上事了!”张阿姨一再对网点工作人员表示感谢。

日前,张阿姨来到邮储滨海新区新港支行营业厅要求办理银行卡开户业务。按照业务流程,网点工作人员对客户的开卡用途进行了解。但是张阿姨没有手机,问什么都说不知道。工作人员提出的问题都是与其一起前来的“老邻居”代为回答。

“张姐的电话卡是新买的,记不住号码。就是想要把退休金存到卡内,背着子女存些钱,自己用着方便”。“老邻居”急忙解释道。工作人员隐约感觉这位“老邻居”刻意隔断张阿姨与自己的交流。

在业务办理过程时,经办柜员按照相应的规定询问了张阿姨开卡用途并做出风险提示,提出要打电话给其子女进行情况核实。张阿姨将其女儿的电话告知经办柜员,经办柜员通过话费缴费系统查询确认机主姓名与张阿姨提供的一致后,便给其女儿打电话沟通核实相关情况。经沟通,张阿姨的女儿要求不要为其母亲办理任何业务,但张阿姨本人执意要办理,随后网点支行长立即联系了新港派出所民警。

民警到网点后,对两位阿姨进行询问登记。在询问的过程中,张阿姨神情慌张、回答问题时前言不搭后语,这更引起了警察的怀疑,警察便利用内部系统查询到与张阿姨同来的“老邻居”是某科技有限公司的持股人,张阿姨若开卡成功,其手机号码和银行卡的实际使用人都将是这位“老邻居”,都将用于该公司内部使用。银行最终没有为张阿姨开卡。

为守护好百姓“钱袋子”,邮储银行天津分行全体员工在日常工作中紧绷“安全弦”,持续通过晨会和培训等方式提高员工的安全防范意识,特别是针对“断卡”涉案账户特征、行为特征、年龄分段、交易特征等组织了周密的培训,对每一位开户客户都做到尽职询问、风险提示,筑牢安全防线。

在防范电信网络新型违法犯罪工作上,除了落实银行账户管理主体责任外,邮储银行还帮助老百姓清醒的认识到电信诈骗、网络赌博等犯罪活动的危害。

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